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中国光大银行关于核实完善客户基本身份信息的公告

时间:2020-09-21

尊敬的客户:

为全面落实监管部门关于账户实名制和反洗钱客户身份识别的相关要求,切实防范洗钱和恐怖融资等风险,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》等相关规定,我行将对客户身份信息不完整、有误、无效或失效的账户采取限制部分金融服务的措施。现将具体事项公告如下:

一、需核实完善的客户信息范围

(一)自然人客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等。

(二)非自然人客户的名称、住所、经营范围、营业执照注册号、组织机构代码、税务登记证号码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。(注:已实施“三证合一”、“两证整合”登记管理的地区,其营业执照注册号、组织机构代码、税务登记证号码、依法经营执照/证件号码以统一社会信用代码为准)

(三)非自然人客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员相关信息(包括姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限)、受益所有人相关信息(包括姓名、联系地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限)等。

二、客户需配合的事项

(一)自然人客户

1、如您在我行留存的身份证件有效期、住所地(经常居住地)或者工作单位地址、职业等信息不完整、有误、无效或失效的,可通过登录我行手机银行后依次进入“首页->全部·定制->其他->个人信息修改/更新身份证”栏进行更新(更新身份证有效期仅限登记的证件类型为居民身份证的个人客户)。

我行手机银行APP下载地址为https://wap.cebbank.com/adro.html

通过居民身份证办理信用卡的客户,可直接登录阳光惠生活App,依次进入“首页->我的->资料管理”栏进行信息更新。如仅为居民身份证有效期过期,可通过我行“光大银行信用卡”微信公众号进行有效期更新。

2、如您在我行留存的姓名、性别、国籍、证件类型、证件号码、非身份证证件有效期、联系电话等信息不完整、有误、无效或失效的,请携带本人有效身份证件原件,至我行任意营业网点办理补充或更新。

3、如您未在我行留存手机号,您可通过注册我行手机银行并加挂银行账户的方式对手机号进行补充,也可携带本人有效身份证原件和存款凭证至我行任意营业网点办理。如您留存的手机号已更换,请携带本人有效身份证件原件至我行任意营业网点办理。

(二)非自然人客户

如您在我行留存的各项信息不完整、有误、无效或失效,请携带相关证明资料至开户机构,核实并完善您的身份信息。

三、服务声明

(一)我行将自2020年11月26起,陆续分批对身份信息不完整、有误、无效或失效的客户账户采取限制资金转出、取现、消费等服务措施,并暂时中止办理相关业务。

(二)对于核实完善工作中我行获取的客户信息与身份资料,我行将依据相关法规要求,严格采取保密措施,保护客户信息安全。

为不影响您账户的正常使用,即日起,请您尽快完善和更新在我行留存的身份信息,感谢您的配合。如有疑问,敬请垂询我行网点,或拨打95595咨询。由此给您带来的不便,敬请谅解!

特此公告。

中国光大银行股份有限公司
2020年9月21日